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比特幣未來價格分析

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比特幣未來價格分析

數位黃金

在近代歷史中,每當政治情勢混亂,戰爭一觸即發或經濟局勢崩盤導致通貨膨脹時,就會出現黃金搶購的熱潮,黃金的保值和流通性可說超越時代和國界藩籬。

黃金的特點,除了屬於有限資源,需透過礦工尋找開採才能獲得;能夠透過分切、鑄造與熔合拆分成更小單位。

巧合的是比特幣也有以上這些特性,開採黃金需要投入人力、機器、時間等大量成本,地球表層的黃金比較容易開採,投入的成本也最低,但是越到後期會越難以開採,投入的成本會逐漸攀升。

比特幣最為人知的特性是總量固定2100萬個,採用電腦算力來維持系統和記帳,電腦越強最快的人就能獲得比特,真實世界的挖礦機制幾乎一樣,電力與電腦就是挖礦機器,人就是礦工。

不過比特幣還有許多特點是黃金所缺少的,例如小頟付款的便利性。外出購物時,很難當場切下一小塊黃金交易,而比特幣最小的交易單位可達小數點下八位,若有需要,還可以再拆分為更細的單位。

再來若想攜帶大量黃金前往或傳送到遠方則是困難重重, 加密貨幣則受惠於智慧型手機的普及,只要下載加密幣錢包,使用QR code即可即時大量傳輸,距離甚至遠達千里之外的異國,而且就算沒有對方的姓名地址或銀行帳戶等資訊,也可以輕易達成。

比特幣透過技術與機制成為「數位黃金」,具備了能夠保值的特性,當越來越多人持有比特幣,尤其是越大量持有的人,越期待比特幣的升值與發展,進而推廣比特幣。越多人參與並擁有比特幣,也代表認同它的人越多,這種信仰越堅定,而不會任意拋棄讓其崩跌。

新避險工具

在政治或經濟情況不穩的時候,比特幣的需求也會像黃金一樣升高,例如幣圈經典案例「賽普勒斯危機」。

賽普勒斯是地中海東部的一個島國,從1990年代開始,許多俄羅斯公司與歐洲的企業 , 就開始利用這裡的免稅優惠來避稅,也就是俗稱的「避稅天堂」。

2013年4到5月 ,深陷歐債危機的賽普勒斯政府,為了獲得歐元區國家的紓困, 決定對銀行存戶抽取「存款稅」來挽救岌岌可危的銀行產業。此舉等同沒收部分銀行存戶的財產,例如存款10萬歐元以下者抽稅3%,10萬至50萬之間抽稅10%,超過50 萬歐元抽稅15 %。把錢放在賽普勒斯銀行中的存戶大為恐慌,希臘及西班牙等國家人民也擔憂自己的國家比照收取存款稅。

除了引發居民信心危機,該國多間銀行和提款機更出現擠兌情況,人們開始將存款轉換成比特幣匯出,結果是比特幣在短短幾天內由30多美元飆漲到265美元。這次事件也是許多早期的比特幣玩家開始關注比特幣的入場契機。

2014年俄國的盧布貶值風暴,則再度驗證比特幣的高度避險功能。有先見之明的俄羅斯投資人,在盧布崩盤時大量買進比特幣再換成英鎊,購入英國的高價房產用以保值。2017年初,中國開始控管人民幣匯出海外,中國的外商和企業爭相把人民幣換成比特幣匯出海外,又造成了年初一波比特幣的暴漲。

知名的比特幣分析師湯姆 · 李(Tom Lee) 預測了加密貨幣會侵蝕傳統大眾對於黃金的避險需求。他說,雖然黃金目前的市值8.2兆美元,遠遠高於比特幣市值2千多億美元(2017年12月),但目前黃金產量並未開始大幅減少,比特幣則是固定四年減半。數據顯示,2020年比特幣產量增幅將會下降到1.5%,增速低於黃金。他預估2022年,比特幣價格可能飆至5.5萬美元。

未來價格分析 : 5萬、25 萬,還是100萬美金

BitGo工程師詹森‧羅普(Jameson Lopp)在推特上表示,如果比特幣七年來上漲趨勢能夠持續下去,其價值將會在2020年達到25萬美元。羅普根據比特幣價格的日變化率計算出七年來的平均每日漲跌幅。剔除受Mt. Gox交易所倒閉影響的2014年,比特幣自2010年來平均每日價格都是正成長。

過去三年來,比特幣價格呈現指數增長,在2015、2016和2017年每日平均漲幅分別是0.09%、0.22%和0.66%。而在2017年,價格更在12個月內從980美元漲到14,000美元。羅普的分析從2010年開始算起,按照這個趨勢,比特幣價格在 2020 年預計可以到達25萬美元。當然,這假設了接下來的日子裡,比特幣仍持續上漲,並按平均每日漲幅為0.42%計算,持續到2020年。比特幣的價值不能依靠線性計算和圖表來預測。由於比特幣在用戶數和市值方面是呈現指數增長的,因此,比特幣的價格無法用一個固定公式計算出來。

然而,複利將使比特幣價格在2020年非線性成長到25萬美元。羅普表示:複利的奇蹟造就了它的非線性成長,明天價格的0.42%會高於今天價格的0.42 %。

據報導,越來越多主流媒體和分析師開始將比特幣及其增長與儲備貨幣和黃金等重要資產進行比較。2017年,澳大利亞廣播公司旗下的ABC新聞和華爾街日報為比特幣做出了大量深入報導,對加密貨幣與美元、歐元、日圓和英鎊等貨幣的表現進行比較。據Capital One Healthcare副總裁兼BitPremier創辦人亞倫‧希伯(Alan Silbert)透露,由於民眾對比特幣的興趣和需求持續上升,華爾街日報在其頭版報導了比特幣和黃金的成長圖表。

如果比特幣的擴容問題能解決,那麼將會有更多投資者將其視為數位資產購買,則比特幣價格真有可能以羅普估計的倍率增長。防毒軟體之父約翰‧麥克菲(John McAfee),同時也是比特幣知名投資者,2017年7月17在推特上表示,願意跟大家打賭2020年之前,比特幣會突破50萬美金。事實上,《商業內幕》(Business Insider)總編亨利‧布洛杰特(Henry Blodget)在2017年5月時宣稱:比特幣價格有可能上漲到一百萬美元。

比較 貴金屬 法定貨幣 加密貨幣
例子 黃金、白銀等 美元、人民幣等 比特幣、以太幣等
存放成本 每年0.15%到1% 由存放款利差所補貼 免費
交易成本 昂貴 中等 低廉手續費
防偽 難以複製或人工合成 防偽設計、法律 密碼學及區塊鏈
運送 昂貴且有安全問題 不方便且有安全問題 安全、方便、便宜、迅速
存放方式 物理儲存 金融機構 數位方式
發行方式 物理開採 印鈔鑄幣 演算法、工作證明
信用媒介 物理的稀少性 國家或聯盟主權 演算法及區塊鏈
記錄儲存 另行處理 另行處理 區塊鏈自動記入
支付結算 昂貴 中心化 分散式
稀有性 主觀的 通常設有最高發行量
鑑定 物理化學化驗 信賴對方、各種驗鈔方式 區塊鏈
凍結 會被扣押 會被凍結 只要私鑰在,無法被扣押、凍結
隱私 實名但保密 實名但保密 原則匿名但公開,但部分幣種交易保密

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